Иностранные фондовые биржи предлагают целый ассортимент инвестиционных инструментов для перспективного вложения финансовых средств. А самый лучший способ инвестирование – это открыть брокерский счёт за границей.
Если стать владельцем счёта, зарегистрированного в зарубежном банке, то разрешается только хранить инвестиции и проводить расчетные операции с их участием. Кроме того, требуется владеть внушительной суммой для создания депозита и получения дохода.
В отличие от банковского, иностранный брокерский счёт активируется с вложением минимального количества международной валюты (Euro, USD). К тому же, он позволяет проводить торговые операции на фондовых биржах (ETF), обеспечивая прибыльность вклада за короткий срок.
Классификация зарубежных брокерских компаний
Граница между государствами не станет препятствием для торговли в иностранных биржах, если стать владельцем счета у зарубежного брокера. Исходя из страны регистрации, иностранных брокерских компаний можно разделять на 2 группы: европейские и американские. В качестве основного отличия между ними стоит отметить, размер страхования. Европейские счета застрахованы на 20.000$, а брокеры США увеличили этот показатель до 500.000$.
Все американские организации, открывающие доступ к биржевой торговле, должны быть членами SIPC и FINRA. Последний ведет контроль над компаниями, ведущими торговлю финансами и ценными бумагами. Их европейские конкуренты становятся членами сообщество, соответственно стране регистрации. Проверка данных осуществляется через официальные сайты органов надзора.
Также есть подкатегории, состоящие из чисто зарубежных и дочерних брокерских компаний (субброкеры) России. Часто они выступают посредниками в торговле, точнее бумаг покупают у других брокеров. Поэтому при банкротстве или мошенническом убытке, инвестору не удается напрямую получить страховку. Т.к., сумма выплачивается посреднику (покупатель), согласно законам США. Российский субброкер сам решает, как распределить выплаченные средства на счёта брокеров, что означает наличие определенного риска.
Их значительная часть зарегистрированы на Кипре. В качестве преимущества субброкеров стоит отметить низкие комиссии и доступность русскоязычной технической поддержки. Поэтому россияне часто становятся их инвесторами. Однако, Центробанк Кипра сложно назвать надежным с экономическо-социальной точки зрения.
Особенности подбора брокера
После регистрации брокерского счёта за границей открывается доступ для торговли в иностранных биржах. Таким образом, обеспечивается высокая ликвидность вложенных средств. Кроме того, появляется возможность использовать широкий ассортимент инвестиционных инструментов для успешного проведения сделок.
Если нужно открыть счет у иностранного брокера, то рекомендуется обращать внимание на следующие факторы:
- наличие юридического статуса фирмы;
- минимальный размер депозита;
- оплату за неактивность;
- инструменты и доступные биржи для торговли через иностранный брокерский счет;
- наличие техподдержки на русском языке;
- размер комиссионных платежей;
- страна регистрации брокера;
- способы обратной связи для быстрого решения вопросов;
- перечень документов для создания заявки на возврат активов;
- страховка денежных средств.
В отличие от банков, брокер открывает свободный доступ к международным биржам. При этом граница на проведение торговых операций отсутствует.
Коэффициент комиссионных платежей может периодически изменяться, т.к., брокер имеет право снижать или увеличивать его. Обычно размер сбора составляет до 50$. Сумма удерживается при выводе средств.
В список надежных бирж стоит включить Interactive Brokers, Choice Trade, E-Toro, Saxo Bank, Place Trade, Just2Trade, Cap Trader и Light Speed.
Как открывать счёт у заграничного брокера
Желающие открыть иностранный брокерский счет выбирают статус частного инвестора или трейдера. Тарифы «Совместный» или «Частное лицо» являются универсальными. Также есть вариант «Трастовый». Его владельцы становятся доверительным собственником (выбор фондов).
Чтобы стать инвестором нужно выбрать брокера и перейти на его официальный сайт. Затем выполняются нижеприведенные действия:
- переход в раздел «Открыть счёт»;
- определение статуса (соответствующая вкладка);
- назначение логина и пароли;
- ввод адреса электронной почты;
- подтверждение регистрации;
- переход в e-mail для активации ссылки «Подтвердить счет».
После выполнения вышеуказанного действия, происходит перенаправление на сайт брокера, где и нужно указать пароль и логин. Затем заполняется анкета с указанием языка ввода данных и информации о том, как узнал пользователь о брокере.
Начальный этап регистрации состоит из ввода личных данных (Ф.И.О), местожительства и контактов для связи. Последовательно указывается «Тип идентификации» аккаунта, где нужно указать документ для подтверждения личности. Вариантов всего две: Национальный паспорт РФ или Паспорт (загранпаспорт).
Затем приходиться определять «Страну налогообложения». В данной ситуации, это Россия. В соответствующем поле необходимо написать ИНН (собственный). В дальнейшем система требует указать своих источников дохода (разрешается сразу нескольких) или информацию о работодателе.
Для новичков-инвесторов более удобно стать владельцем ИИС. Инвестиционного индивидуального счета можно назвать надежным источником пассивной прибыли без особого риска.
Схема налогообложения заграничного брокерского счета
Согласно №173 12-статье ФЗ РФ «О валютном контроле и регулировании», лимит на количество открываемых счетов в иностранных банках не установлен. Соответственно отсутствует и граница размера суммы инвестирования за границей для резидентов РФ. Однако, граждане, ставшие обладателями счета у зарубежного брокера, должны заполнять декларацию для подачи в налоговый орган.
Налог удерживается от ежегодного дохода, поступившего на баланс. Пересчет прибыли и расходов осуществляется в рублях. Декларацию заполняет сам владелец брокерского счета за границей. К налогообложению не привлекается непроданные активы. Их не нужно указать в бумагах финансового отчета.
